Parichay Talks :- 446 (G.K) 18-11-22 મની લોન્ડરિંગ શું છે અને તે કેવી રીતે થાય છે ?.

 મની લોન્ડરિંગ શું છે અને તે કેવી રીતે થાય છે ?.

       મની લોન્ડરિંગ ગેરકાયદેસર કમાયેલા નાણાંને કાયદેસરના નાણાંમાં રૂપાંતરિત કરવાનો ઉલ્લેખ કરે છે. કાળા નાણાનો કોઈ હિસાબ ન હોવાથી સરકારને નાણા પર કોઈ ટેક્સ લાગતો નથી. તેથી મની લોન્ડરિંગ એ ગેરકાયદેસર રીતે મેળવેલા નાણાંને છુપાવવાનો એક માર્ગ છે.

       પૈસા ની અવૈદ્ય હેરાફેરી :- "મની લોન્ડરિંગ" શબ્દ માફિયા બોસ અલ કેપોન પરથી ઉદ્ભવ્યો હોવાનું કહેવાય છે. યુ.એસ.માં પ્રોહિબિશન એરા દરમિયાન દારૂના ગેરકાયદે વેચાણમાંથી મેળવેલ નાણાંના મૂળ સ્ત્રોતને છૂપાવવા માટે કેપોને સમગ્ર શહેરમાં લોન્ડ્રોમેટ્સની સ્થાપના કરી હતી.ભારતમાં, "મની લોન્ડરિંગ" હવાલા વ્યવહારો તરીકે પ્રખ્યાત છે.

       • મની લોન્ડરિંગનો અર્થ :-મની લોન્ડરિંગ ગેરકાયદેસર રીતે કમાયેલા નાણાંને કાયદેસરના નાણાંમાં રૂપાંતરિત કરવાનો ઉલ્લેખ કરે છે. તેથી મની લોન્ડરિંગ એ ગેરકાયદેસર રીતે મેળવેલા નાણાંને છુપાવવાનો એક માર્ગ છે. મની લોન્ડરિંગની પદ્ધતિમાં; નાણાંનું રોકાણ એવી રીતે કરવામાં આવે છે કે તપાસ એજન્સીઓ પણ સંપત્તિના મુખ્ય સ્ત્રોતને શોધી શકતી નથી. જે વ્યક્તિ આ પૈસાની હેરફેર કરે છે તેને "લોન્ડરર" કહેવામાં આવે છે. તેથી મૂડી બજારો અથવા અન્ય સાહસોમાં રોકાયેલું કાળું નાણું વાસ્તવિક નાણા ધારકને કાયદેસરના નાણાં તરીકે પાછું આપે છે.

        • ચિટ ફંડ શું છે અને તે કેવી રીતે કામ કરે છે? :-  મની લોન્ડરિંગની પ્રક્રિયામાં સામેલ પગલાં,1. પ્લેસમેન્ટ, 2. લેયરિંગ, 3. એકીકરણ, પ્લેસમેન્ટ, આ પ્રક્રિયાનું પ્રથમ પગલું છે બજારમાં કાળાં નાણાંનું રોકાણ. લોન્ડરર ઔપચારિક અથવા અનૌપચારિક કરાર દ્વારા ગેરકાયદેસર નાણાં વિવિધ એજન્ટો અને બેંકો દ્વારા રોકડ સ્વરૂપમાં જમા કરે છે. • મની લોન્ડરિંગ પ્રક્રિયા :- • લેયરિંગ:-

      આ પ્રક્રિયામાં, લોન્ડરર ખોટી રમત કરીને તેની વાસ્તવિક આવક છુપાવે છે. લોન્ડરર બોન્ડ્સ, સ્ટોક્સ અને ટ્રાવેલર્સ ચેક જેવા રોકાણના સાધનોમાં અથવા વિદેશમાં તેમના બેંક ખાતામાં ભંડોળ જમા કરે છે. આ ખાતું મોટાભાગે તે દેશોની બેંકોમાં ખોલવામાં આવે છે જેઓ તેમના ખાતાધારકોની વિગતો જાહેર કરતા નથી. તેથી આ પ્રક્રિયામાં નાણાંની માલિકી અને સ્ત્રોત છૂપાવવામાં આવે છે.

        • એકીકરણ :-અંતિમ તબક્કો કે જેમાં 'લોન્ડરેડ' પ્રોપર્ટીને કાયદેસર અર્થતંત્રમાં ફરીથી દાખલ કરવામાં આવે છે અથવા નાણાંને કાયદેસરના નાણાં તરીકે નાણાકીય વિશ્વમાં પરત કરવામાં આવે છે.

        • મની લોન્ડરિંગના ઉદાહરણો :-મની લોન્ડરિંગ કરવાની ઘણી રીતો હોઈ શકે છે, પરંતુ સૌથી વધુ લોકપ્રિય નકલી કંપનીઓની સ્થાપના છે જેને "શેલ કંપનીઓ" તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. 'શેલ કંપની' એક વાસ્તવિક કંપનીની જેમ કામ કરે છે પરંતુ વાસ્તવમાં આ કંપની વાસ્તવિક દુનિયામાં અસ્તિત્વમાં નથી અને આવી કંપનીઓમાં કોઈ ઉત્પાદન થતું નથી. વાસ્તવમાં આ શેલ કંપનીઓ માત્ર કાગળ પર અસ્તિત્વ ધરાવે છે, વાસ્તવિક દુનિયામાં નહીં. પરંતુ લોન્ડરર આ શેલ કંપનીની બેલેન્સ શીટમાં મોટા વ્યવહારો દર્શાવે છે. તે આ કંપનીઓના નામે લોન લે છે, સરકાર પાસેથી ટેક્સમાં છૂટ મેળવે છે, આવકવેરા રિટર્ન ભરતો નથી અને આ બધી બનાવટી પ્રવૃત્તિઓ દ્વારા તે ઘણું કાળું નાણું એકઠું કરે છે.

        • મની લોન્ડરિંગની અન્ય પદ્ધતિઓ :-મોટું ઘર, દુકાન અથવા મોલ ખરીદવું પરંતુ કાગળ પર ઓછું મૂલ્ય દર્શાવવું, જ્યારે આ ખરીદેલી મિલકતોની વાસ્તવિક બજાર કિંમત ઘણી વધારે છે. આવું એટલા માટે કરવામાં આવે છે કે જેથી તેઓ તેમના ટેક્સ બોજને ઘટાડી શકે. આમ, કરચોરી દ્વારા કાળું નાણું એકત્ર કરવામાં આવે છે

       બીજી રીતે, મની લોન્ડરિંગ થાય છે જ્યારે લોન્ડરર તેનું કાળું નાણું વિદેશી બેંકોમાં જમા કરે છે. આ વિદેશી બેંકો ગ્રાહકના ખાતાની માહિતી કોઈપણ દેશ સાથે શેર કરતી નથી. જેમ કે સ્વિટ્ઝર્લેન્ડની બેંકો ખાતાની માહિતી શેર કરતી નથી જ્યાં મોટી સંખ્યામાં ભારતીયોએ તેમનું કાળું નાણું જમા કર્યું છે.

        • ભારતમાં પ્રિવેન્શન ઓફ મની લોન્ડરિંગ એક્ટ, 2002 :-ભારતમાં પ્રારંભિક મની લોન્ડરિંગ કાયદો 2002 માં ઘડવામાં આવ્યો હતો, પરંતુ તેમાં 5 વખત (2005, 2009 અને 2012, 2015 અને 2019) સુધારો કરવામાં આવ્યો છે. પ્રિવેન્શન ઓફ મની-લોન્ડરિંગ એક્ટ, 2002 (PMLA)નો હેતુ ભારતમાં ત્રણ મુખ્ય ઉદ્દેશ્યો સાથે મની લોન્ડરિંગનો સામનો કરવાનો છે:-

1. મની લોન્ડરિંગ અટકાવવા અને નિયંત્રિત કરવા

2. લોન્ડરિંગ નાણામાંથી મેળવેલ મિલકત જપ્ત કરવી

3. ભારતમાં મની લોન્ડરિંગ સાથે જોડાયેલા અન્ય કોઈપણ મુદ્દા સાથે વ્યવહાર કરવા.

પરિચય તમને શુભકામનાઓ આપે છે. ફ્રેશ ગવર્મેન્ટ નોકરીઓ, ખાસ નવું, જી.કે, કરંટ અફેર્સ, ફોટો ગેલેરી, મનોરંજન, સપોર્ટ, બીજુ ઘણું બધું જોવા આપણી પરિચય એપ ડાઉનલોડ કરો,અને પરિચય ટોક બ્લોગને ફોલો કરો, parichaytalks.com વેબસાઈટ ને ફોલો કરો, તેમજ અમારા દરેક સોશિયલ મીડિયાને ફોલો કરો અને નવી વિશેષ માહિતી મેળવતા રહો, આભાર.Parichay Talk No 1 App Download here :    https://play.google.com/store/apps/details?id=com.rhythm.parichaytalk

-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Translate the English

What is money laundering and how does it happen?.

Money laundering refers to the conversion of illegally earned money into legitimate money. As black money is unaccounted for, the government does not levy any tax on the money. So money laundering is a way to hide illegally obtained money.

       Insidious Money Laundering :- The term "money laundering" is said to have originated from the mafia boss Al Capone. During the Prohibition Era in the US, Capone set up laundromats throughout the city to disguise the original source of the money he made from illegal alcohol sales. In India, "money laundering" is known as hawala transactions.

       • Meaning of Money Laundering :-Money laundering refers to the conversion of illegally earned money into legitimate money. So money laundering is a way to hide illegally obtained money. In the method of money laundering; The money is invested in such a way that even the investigating agencies cannot trace the main source of the wealth. A person who manipulates this money is called a "launderer". So black money invested in capital markets or other ventures returns to the real money holder as legitimate money.

        • What is a chit fund and how does it work? :- Steps involved in the process of money laundering, 1. Placement, 2. Layering, 3. Consolidation, Placement The first step in this process is the investment of black money in the market. A launderer deposits illicit money in cash form through various agents and banks through formal or informal agreements. • Money Laundering Process :- • Layering:-

      In this process, the launderer hides his real income by playing foul. Launderers deposit funds in investment instruments such as bonds, stocks, and traveler's checks or in their bank accounts abroad. This account is mostly opened in banks in countries that do not disclose the details of their account holders. So in this process ownership and source of money is concealed.

        • Integration :-The final stage in which the 'laundered' property is reintroduced into the legitimate economy or money is returned to the financial world as legitimate money.

        • Examples of Money Laundering :-There can be many ways of doing money laundering, but the most popular is setting up fake companies also known as “shell companies”. A 'shell company' acts like a real company but in reality the company does not exist in the real world and no production takes place in such companies. Actually these shell companies exist only on paper and not in real world. But the launderer shows large transactions in this shell company's balance sheet. He takes loans in the name of these companies, gets tax exemptions from the government, does not file income tax returns and through all these bogus activities he accumulates a lot of black money.

        • Other methods of money laundering :-Buying a big house, shop or mall but showing low value on paper, when the real market value of these purchased properties is much higher. This is done so that they can reduce their tax burden. Thus, black money is collected through tax evasion

       On the other hand, money laundering occurs when the launderer deposits his black money in foreign banks. These foreign banks do not share customer account information with any country. Like banks in Switzerland do not share account information where a large number of Indians have deposited their black money.

        • Prevention of Money Laundering Act, 2002 in India :-The initial Money Laundering Act in India was enacted in 2002, but it has been amended 5 times (2005, 2009 and 2012, 2015 and 2019). The Prevention of Money-Laundering Act, 2002 (PMLA) aims to combat money laundering in India with three main objectives:-

1. To prevent and control money laundering

2. Confiscation of property obtained from laundered money

3. To deal with any other matter relating to money laundering in India.

Introduction I wish you all the best. To see Fresh Govt Jobs, Special New, GK, Current Affairs, Photo Gallery, Entertainment, Support, much more, download our Vishkah App, and follow Vishkah Talk Blog, follow parichaytalks.com website, as well as all our social Follow the media and keep getting new special information, thanks.Parichay Talk No 1 App Download here : https://play.google.com/store/apps/details?id=com.rhythm.parichaytalk